De hoogte van de beheervergoeding wordt dagelijks vastgesteld op basis van de waarde van je portefeuille aan het einde van de dag. De hoogte van de beheervergoeding hangt af van de totale waarde van je portefeuille binnen beleggen via Raisin Bank. Op basis daarvan word je ingedeeld in één van vier categorieën. Hoe hoger de waarde van je portefeuille, hoe lager het percentage dat je aan beheervergoeding betaalt. De exacte percentages lees je hier.
Ligt de waarde rond een drempelbedrag, dan kan het door marktbewegingen of transacties gebeuren dat je de ene dag in een ander percentage valt dan de volgende dag.
Zodra je in een hogere categorie komt, geldt het lagere tarief voor je volledige portefeuille – niet alleen voor het deel boven de drempel.
Heb je meerdere portefeuilles? Dan wordt voor de berekening van de vergoeding gekeken naar de gezamenlijke waarde van al je portefeuilles (Het profiel Zeer defensief- Geldmarktfonds telt in de gezamenlijke waarde mee, al geldt voor het geldmarktfonds altijd het laagste tarief, ongeacht de totale waarde.)