Bij beleggen word je portefeuille opgebouwd volgens een strategische verdeling over verschillende regio’s. Er zijn meerdere manieren om zo’n verdeling te bepalen.
Een veelgebruikte methode is een weging op basis van de grootte van de aandelenmarkten (ook wel marktkapitalisatie). Dit leidt meestal tot een relatief groot gewicht voor de VS en een kleiner gewicht voor opkomende markten.
Een andere methode kijkt naar de economische prestaties (bruto binnenlands product, bbp). Daarbij wegen de VS minder zwaar mee en krijgen opkomende markten juist een groter aandeel.
Bij Raisin beleggen combineren we beide methodes door het gemiddelde te nemen. Zo ontstaat een evenwichtige portefeuille die rekening houdt met de economische ontwikkelingen in de verschillende regio’s op de middellange en lange termijn.
Strategische aanpassingen vinden in principe niet vaker dan één keer per jaar plaats. Bij een herweging (herbalancering) wordt je portefeuille automatisch aangepast aan de nieuwe verdeling, waarbij alleen de verschillen tussen de huidige en de gewenste samenstelling worden gecorrigeerd.